Mais da metade dos profissionais do setor financeiro planejam adotar soluções capacitadas por inteligência artificial para agilizar a detecção de golpes e reduzir prejuízos com o crime cibernético, que evolui a cada dia.
Nos últimos anos, a América Latina tem enfrentado um aumento significativo nas fraudes cibernéticas, pressionando as instituições financeiras e empresas a buscar soluções inovadoras para proteger seus ativos e clientes. Felizmente, embora tenha enfrentado um pouco de resistência pelos profissionais mais conservadores, a inteligência artificial vem se tornando uma ferramenta adotada pelos executivos de segurança cibernética na região.
A digitalização acelerada e o aumento das transações online trouxeram consigo um aumento alarmante das fraudes cibernéticas. No Brasil, um relatório recente da TI Inside destacou que 52% dos líderes financeiros estão planejando implementar IA na detecção de fraudes — número que reflete a crescente conscientização sobre a necessidade de ferramentas avançadas para identificar e prevenir atividades fraudulentas com agilidade.
As fraudes cibernéticas, que incluem atividades como phishing, roubo de identidade, fraude em transações e invasões de sistemas tornaram-se cada vez mais sofisticadas. Os métodos tradicionais de detecção, que dependem de regras pré-definidas, falham em acompanhar a evolução dessas ameaças. Por isso, a IA se apresenta como uma solução promissora, capaz de analisar grandes volumes de dados e identificar padrões anômalos com precisão.
IA na detecção de fraudes
A inteligência artificial, com suas capacidades de análise de grandes volumes de dados e aprendizagem contínua, oferece uma abordagem poderosa para a detecção de fraudes. Diferente dos sistemas tradicionais, que dependem de regras pré-definidas e são mais lentos para se adaptar a novas ameaças, as soluções baseadas em IA podem identificar padrões anômalos em tempo real, evoluindo com cada novo dado processado.
Um estudo divulgado pelo IT Forum revelou que metade dos líderes financeiros entrevistados já está utilizando IA para detecção de fraudes. A tecnologia permite que as instituições financeiras monitorem transações em tempo real, detectando atividades suspeitas de forma imediata e reduzindo significativamente o tempo de resposta a incidentes.
A aplicação de IA na detecção de fraudes vai além da simples identificação de atividades suspeitas. As soluções mais avançadas utilizam técnicas de machine learning para analisar comportamentos transacionais e padrões de consumo, criando perfis detalhados dos usuários. Com isso, é possível detectar não apenas fraudes evidentes, mas também atividades suspeitas que possam indicar tentativas de fraude ainda não concretizadas.
Fintechs e machine learning
O setor de fintechs na América Latina também tem se destacado no uso de machine learning para combater fraudes e riscos financeiros. Segundo um artigo do Portal Contábeis, essas startups estão na vanguarda da adoção de tecnologias de IA para aprimorar a segurança das transações financeiras. Utilizando algoritmos de machine learning, as fintechs conseguem analisar comportamentos transacionais complexos e identificar anomalias que poderiam passar despercebidas pelos sistemas tradicionais.
As fintechs estão utilizando IA para analisar grandes volumes de dados em tempo real, identificando padrões de comportamento que podem indicar fraudes. Além disso, as soluções de IA permitem que as fintechs adaptem rapidamente suas estratégias de detecção, respondendo de maneira ágil a novas ameaças.
Por fim, essas startups estão integrando IA em suas operações de atendimento ao cliente, oferecendo serviços mais personalizados e eficientes, ao mesmo tempo em que garantem a segurança dos dados dos usuários.
Estatísticas e impacto
As estatísticas confirmam a eficácia e a necessidade da IA na luta contra fraudes. O uso de IA na detecção de fraudes pode reduzir os custos relacionados a fraudes em até 30%, de acordo com estudos do setor. Além disso, a implementação de IA pode diminuir o tempo de detecção de fraudes de semanas para apenas alguns segundos, permitindo uma resposta quase imediata a incidentes e reduzindo o impacto financeiro das fraudes.
A implementação de IA também pode melhorar a precisão da detecção de fraudes, reduzindo o número de falsos positivos. Isso é crucial para evitar transtornos aos clientes legítimos, que podem ter suas transações erroneamente sinalizadas como fraudulentas. Com IA, as instituições financeiras podem equilibrar a segurança e a conveniência, oferecendo uma experiência mais fluida para seus clientes.
INETCO: líder em soluções antifraude capacitadas por IA
A INETCO é uma empresa de destaque no fornecimento de soluções antifraude baseadas em IA. Suas ferramentas são projetadas para detectar e prevenir fraudes em tempo real, utilizando algoritmos avançados de machine learning que analisam milhões de transações por segundo.
Com atuação global, a companhia oferece uma plataforma robusta que integra análise de comportamento, monitoramento em tempo real e resposta automatizada a ameaças, tornando-se uma escolha preferencial para instituições financeiras que buscam fortalecer sua segurança cibernética.
Implementar soluções de IA para detecção de fraudes requer não apenas a tecnologia certa, mas também a expertise para integrá-la de maneira eficaz nas operações existentes. A Agility se destaca como o primeiro canal da INETCO no Brasil, oferecendo suporte abrangente desde a fase de planejamento até a execução e manutenção das ferramentas de IA.
A parceria entre a INETCO e a Agility garante que as instituições financeiras na América Latina possam aproveitar ao máximo o potencial da IA para combater fraudes, protegendo seus ativos e a confiança de seus clientes. Nós entendemos as complexidades envolvidas na integração de novas tecnologias em sistemas legados, e, por isso, nossa abordagem personalizada garante que cada implementação seja adaptada às necessidades específicas
Os parceiros corretos para seu negócio
A crescente ameaça das fraudes cibernéticas na América Latina exige uma resposta proativa e inovadora. A implementação de soluções de IA está se mostrando essencial para detectar e prevenir atividades fraudulentas de maneira eficaz. Com o apoio de líderes em tecnologia como a INETCO e parceiras estratégicas como a Agility, as instituições financeiras estão bem equipadas para enfrentar os desafios da segurança digital.
A adoção de IA na detecção de fraudes não é apenas uma tendência passageira, mas uma necessidade crítica. À medida que as ameaças cibernéticas continuam a evoluir, essas ferramentas proporcionaram a agilidade e a precisão necessárias para proteger os dados e ativos financeiros.
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